邵永超

12月5日，由中央廣播電視總臺(tái)粵港澳大灣區(qū)總部和南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)主辦、21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道承辦的“創(chuàng)新與開放的中國(guó)資本市場(chǎng)——2019南方財(cái)經(jīng)國(guó)際論壇”在廣州召開。江蘇百瑞贏證券咨詢有限公司副總裁邵永超受邀出席并接受包括21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道在內(nèi)的多家媒體采訪，交流對(duì)投顧發(fā)展新趨勢(shì)等諸多問(wèn)題的看法。

以用戶為中心，提供有價(jià)值的解決方案

信易贏智能投顧云平臺(tái)此次獲得“2019年度成長(zhǎng)價(jià)值智能投顧平臺(tái)金帆獎(jiǎng)”。邵永超介紹，這款百瑞贏研發(fā)的旗艦產(chǎn)品于2018年初上線，底層架構(gòu)運(yùn)用了人工智能、大數(shù)據(jù)分析、機(jī)器學(xué)習(xí)、云計(jì)算平臺(tái)、自然語(yǔ)言處理等技術(shù)。

據(jù)悉，目前信易贏已經(jīng)迭代至3.5版本，具有獨(dú)家指標(biāo)、智能投顧、智能分析、特色板塊、投教直播、領(lǐng)投跟投等諸多智能功能，自主研發(fā)出了龍虎榜單全新展示方式以及全網(wǎng)大數(shù)據(jù)信息分析、領(lǐng)投跟投等模塊；接入第三方提供的智能診股、智能問(wèn)答、智能投顧、智能分析等模塊，具備了自然語(yǔ)言選股與回測(cè)功能。其中，領(lǐng)投跟投是融實(shí)盤模擬和投顧服務(wù)于一體的服務(wù)模塊，信易贏獨(dú)創(chuàng)機(jī)器人量化策略模型，通過(guò)人工智能算法、機(jī)器學(xué)習(xí)功能領(lǐng)先行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

除了信易贏智能投顧云平臺(tái)，百瑞贏還研發(fā)了天璣星證券分析系統(tǒng)以及“小易智能投顧機(jī)器人”和“信易贏智能炒股手環(huán)”等配套產(chǎn)品，輔助投資者科學(xué)決策。

早在2017年，百瑞贏就確定了“以客戶為中心，以產(chǎn)品為依托、以投資者教育為主線”的發(fā)展戰(zhàn)略，向智能投顧方向進(jìn)行全面轉(zhuǎn)型。

為了確保轉(zhuǎn)型成功，百瑞贏一方面引進(jìn)優(yōu)秀人才，加大優(yōu)質(zhì)投顧隊(duì)伍建立力度，另一方面加大核心技術(shù)研發(fā)。邵永超表示，信易贏系列產(chǎn)品是百瑞贏AI團(tuán)隊(duì)結(jié)合科大訊飛、恒生聚源的部分應(yīng)用成果研發(fā)而成的。為了保持創(chuàng)新活力，不斷適應(yīng)市場(chǎng)變化，百瑞贏成立大數(shù)據(jù)實(shí)驗(yàn)室，引入大數(shù)據(jù)和AI技術(shù)，著力打造產(chǎn)品的技術(shù)革新。

“不論時(shí)代如何發(fā)展，從用戶的需求出發(fā)總歸不會(huì)錯(cuò)，我們將牢牢抓住這個(gè)點(diǎn)發(fā)力，以不變應(yīng)萬(wàn)變。把合適的產(chǎn)品推薦給合適的投資者，為客戶提供有價(jià)值的解決方案?！鄙塾莱瑥?qiáng)調(diào)。

智能投顧成趨勢(shì)，更多投資者將選擇專業(yè)機(jī)構(gòu)

在談到投顧行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)時(shí)，邵永超認(rèn)為，經(jīng)過(guò)20年的發(fā)展，投顧行業(yè)有兩大趨勢(shì)比較明顯：一是智能投顧將是投顧大勢(shì)所趨。有數(shù)據(jù)顯示，預(yù)計(jì)到2020年底，我國(guó)個(gè)人財(cái)富將保持12%的年均復(fù)合增長(zhǎng)率，達(dá)到200萬(wàn)億，若按智能投顧滲透率為10%計(jì)算，則預(yù)計(jì)未來(lái)智能投顧管理資金將達(dá)20萬(wàn)億。全球來(lái)看，花旗預(yù)計(jì)在未來(lái)十年內(nèi)，智能投顧的市場(chǎng)總額將達(dá)到5萬(wàn)億美元。

第二個(gè)趨勢(shì)是，會(huì)有越來(lái)越多個(gè)人投資者選擇借助專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資管理。A股的投資難度與日俱增，個(gè)人投資者由于工具、專業(yè)性以及精力的原因，在投資能力上顯然不具有優(yōu)勢(shì)，

但機(jī)構(gòu)往往具有專業(yè)的證券分析模型和專業(yè)的投顧團(tuán)隊(duì)，甚至借助人工智能進(jìn)行大數(shù)據(jù)分析，做出的決策建議科學(xué)性相對(duì)更高。隨著社會(huì)分工的明細(xì)化，把專業(yè)的事交付專業(yè)的人定是大勢(shì)所趨，尤其是專業(yè)性較高的證券投資領(lǐng)域。

金融監(jiān)管加速行業(yè)出清，投顧行業(yè)將更加合法合規(guī)

邵永超認(rèn)為，監(jiān)管層對(duì)非法金融的打擊，對(duì)整個(gè)投顧行業(yè)來(lái)說(shuō)屬于利好。

國(guó)內(nèi)的投資咨詢行業(yè)是一個(gè)非常典型的劣幣驅(qū)逐良幣的市場(chǎng)，很多不具備資質(zhì)的偽投顧公司游走在監(jiān)管灰色地帶，從事誤導(dǎo)投資者的違法違規(guī)活動(dòng)。這一方面擠壓了正規(guī)持牌投顧公司的市場(chǎng)空間，更重要的是，魚龍混雜讓投資者對(duì)投顧整個(gè)行業(yè)產(chǎn)生偏見。

百瑞贏成立以來(lái)始終聚焦證券投資顧問(wèn)與投資者教育業(yè)務(wù)，把合法合規(guī)擺在首位，在經(jīng)營(yíng)資質(zhì)上，先后取得了中華人民共和國(guó)經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證、上海證券交易所Level-1行情經(jīng)營(yíng)許可證、深圳證券交易所專有信息經(jīng)營(yíng)許可證、計(jì)算機(jī)軟件著作權(quán)登記證書等一系列行業(yè)資質(zhì)證書，為規(guī)范公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

“今年以來(lái)，監(jiān)管層加強(qiáng)了對(duì)非法證券打擊力度，這種高壓態(tài)勢(shì)將加速行業(yè)出清，正本溯源。相信未來(lái)投顧行業(yè)將更加合規(guī)合法。百瑞贏在合法合規(guī)這條高壓線下同樣會(huì)始終高標(biāo)準(zhǔn)自我要求，在投顧專業(yè)化、精細(xì)化、服務(wù)化、智能化的道路上不斷探索，砥礪前行。”邵永超指出。