外貿(mào)公司幾乎每天都能收到類似信件。 類似的還有聲稱自己是聯(lián)合國(guó)非洲難民署等組織的，以政府采購(gòu)的幌子引人入局，再以“況標(biāo)費(fèi)”、“登記費(fèi)”、“文件費(fèi)”等名目騙取小錢。騙子的另一做法就是騙取貨物。多見于西非國(guó)家騙子。通常的做法是采用D/P結(jié)算，或預(yù)付小額訂金。等出口商將貨物運(yùn)抵非洲后，或勾結(jié)貨代，無(wú)單放貨(憑貨代指示，無(wú)需正本貨代提單而提貨);或無(wú)理拒付，利用出口商不愿反返運(yùn)(因往返運(yùn)費(fèi)昂貴且手續(xù)不便)的心理，讓貨物滯留碼頭導(dǎo)致海關(guān)拍賣，再以賤價(jià)收購(gòu)。這類騙子的典型特征，一是來自傳統(tǒng)的國(guó)際騙子聚集地尼日利亞、貝寧;二是洽談時(shí)會(huì)明顯感覺對(duì)產(chǎn)品不熟悉;三是交易爽快，一般對(duì)價(jià)格不會(huì)太苛刻，讓利頗多以促使早日成交;四是多半堅(jiān)持D/P形式結(jié)算。 有些騙子會(huì)“放長(zhǎng)線釣大魚”，開始做些小額交易，“付款及時(shí)信用可靠”，等賣家放松警惕以后，再進(jìn)行一次大批量的買賣;交貨付款的時(shí)間多選擇周末節(jié)假日，利用國(guó)際時(shí)差和假日公休等做文章，引誘賣家先交貨，旋即逃之夭夭。 更有甚者，假裝付款，故意填錯(cuò)銀行資料。獎(jiǎng)金在途的時(shí)候催促專家發(fā)貨。賣家如果不了解銀行匯款“到帳”和“在途”的區(qū)別，麻痹大意，就很容易上當(dāng)。貨發(fā)出去以后，錢匯抵國(guó)內(nèi)帳戶，卻因資料有誤而無(wú)法入帳，返退回去，賣家錢貨兩空。 對(duì)于這些純粹的騙子倒還好辦，不迷信輕易的“財(cái)運(yùn)”，不參與非法的勾當(dāng)，對(duì)初次交易的客戶堅(jiān)持信用證或相當(dāng)比例的預(yù)付款，并且采用CNF/CIF這樣便于控制特權(quán)的方式。商業(yè)信用要講，警惕性卻不能放，即便合作過的客戶，也要堅(jiān)持按合同辦理。對(duì)客戶的非份要求，可以不傷和氣地拖延推諉。付款交貨類型的，對(duì)節(jié)假日特別注意等等，基本上能杜絕。

　　奸商型欺詐就比較復(fù)雜了，其中虛虛實(shí)實(shí)撲朔迷離。最典型的當(dāng)屬故意設(shè)置信用證軟條款。

　　例如一份德國(guó)食品進(jìn)口商的信用證中規(guī)定：47A+THE MERCHANDISE IS SUBJECT TO A SUBSEQUENT INSPECTION BEFORE SHIPMENT。同時(shí)46A+INSEPCTION CERTIFICATE ISSUED BY APPLICANT IN DATED BEFORE SHIPMENT。 在出貨前該產(chǎn)品市場(chǎng)變化，行情下跌。于是申請(qǐng)人遲遲不安排驗(yàn)貨，經(jīng)出口商多次催促后驗(yàn)貨許可裝船，卻仍不出具相關(guān)正本確認(rèn)文件，并提出降價(jià)要求。因信用證即將到期，為取得客戶的檢驗(yàn)許可證明，出口商不得不接受，導(dǎo)致?lián)p失。這種“出貨前需經(jīng)開證申請(qǐng)人檢驗(yàn)并許可裝運(yùn)”一類條款，因?yàn)闄z驗(yàn)單證出具權(quán)完全控制在信用證申請(qǐng)人手中，風(fēng)險(xiǎn)極大。{page_break}

　　另一類則是在“無(wú)單放貨”上做文章。常見于FOB交易條件下，與貨代勾結(jié)，或干脆采用非特權(quán)憑證的FCR等代替提單，或在信用證項(xiàng)下與銀行聯(lián)手，以擔(dān)保函形式先行提貨。例如：

　　某美國(guó)工藝品進(jìn)口商以信用證方式進(jìn)口一批像框。貨到美國(guó)后卻以某單證缺少一份副本為由拒付單證，要求扣款(實(shí)際原因是前一批貨物部分黏膠不潔，索賠未果)。經(jīng)貨代核查，該批貨物已經(jīng)提走。出口廠商聞?dòng)嵈篌@，通過銀行質(zhì)詢開證行，開證行卻聲稱單證仍保管完整。猶豫再三，出口廠家接受扣款要求。

　　實(shí)際上在本案例中，因?yàn)橥馍毯烷_證行規(guī)模較大，過去信譽(yù)一直不錯(cuò)，因此在核查發(fā)現(xiàn)貨被提走以后，工廠不必驚慌而反倒可以安心。因?yàn)榇藭r(shí)的狀況基本上可以肯定是客戶采用的是“擔(dān)保提貨”方式，雖然全套單據(jù)形式上仍掌握在開證行手中，但銀行已經(jīng)無(wú)法退回。如果工廠堅(jiān)持付款或退單，客戶與開證行勢(shì)必妥協(xié)。遺憾的是工廠不了解信用證的相關(guān)規(guī)定，得知貨物被提就亂了方寸主動(dòng)退卻了。 對(duì)付奸商型騙子，需要比較扎實(shí)的外貿(mào)知識(shí)，熟悉貿(mào)易慣例，在洞悉內(nèi)情的前提下，不受恐嚇，堅(jiān)持原則。平時(shí)可多積累行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，收集各類詐騙案例以資參考。 除了各色外國(guó)騙子，國(guó)內(nèi)的騙局也不少，多數(shù)的貿(mào)易公司和工廠外貿(mào)業(yè)務(wù)員都碰見過。比如一個(gè)典型的案例： 某“工貿(mào)公司”發(fā)來傳真并電話聯(lián)系，聲稱他們有一種產(chǎn)品想請(qǐng)你作代理，很快便寄來了免費(fèi)樣品和價(jià)目表。你完全不需要支付代理費(fèi)和前期投入，找到客戶后賺取差價(jià)即可----甚至他們聲稱免費(fèi)為你做廣告。一切看起來都毫無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槟愕侥壳盀橹箾]有任何支出。若干時(shí)間以后，會(huì)有一“軍工企業(yè)”來電，求購(gòu)此產(chǎn)品。一番討價(jià)還價(jià)后達(dá)成協(xié)議?；仡^“工貿(mào)公司”聯(lián)系亦無(wú)問題?？瓷先ヒ还P差價(jià)唾手可得。有時(shí)候“軍工企業(yè)”甚至?xí)A(yù)付訂金。有訂金在手，很多受害者就失去了警惕性。這時(shí)候，“軍工企業(yè)”要求緊急交貨，“工貿(mào)公司”表示正好有一批發(fā)往受害人附近城市，可以調(diào)撥出來，但要求當(dāng)面驗(yàn)貨付款，“軍工企業(yè)”自然派人配合。交接的時(shí)候，“驗(yàn)貨無(wú)誤”，“軍工企業(yè)”借口辦理付款而離開，“工貿(mào)企業(yè)”的司機(jī)則著急趕去另一家送貨催促付款，等受害人付款后騙子搭檔便一起失蹤。受害人高價(jià)買下一堆無(wú)用的貨物。 此外騙子還會(huì)根據(jù)受害人的反應(yīng)“見機(jī)行事”變換招術(shù)，或掉包，或利用空頭支票、假支票打時(shí)間差等不一而足。 另外最常見的是，某“國(guó)有企業(yè)”一下子訂購(gòu)了你幾十萬(wàn)的貨物，但要求你當(dāng)?shù)孛嬲?。見面后要你?qǐng)吃飯、送禮，打點(diǎn)上級(jí)等等。一頓飯下來后便杳無(wú)音訊。更惡劣的甚至有綁架、美色引誘勒索等等。 此外，打著“國(guó)際項(xiàng)目投資”的幌子，許諾給你注入幾十萬(wàn)美金，要求你出具“符合要求”的全英文項(xiàng)目可行性報(bào)告----這對(duì)許多急需資金而缺少外語(yǔ)人才的企業(yè)頗為為難，即使請(qǐng)翻譯公司幫忙，也會(huì)被種種理由挑剔。然后露出真面目，要求你交納數(shù)千甚至上萬(wàn)的“項(xiàng)目報(bào)告費(fèi)”。如何對(duì)付國(guó)內(nèi)騙子?很多人第一個(gè)念頭就是核查對(duì)方公司的真?zhèn)?。想法固然沒錯(cuò)，可如今查一個(gè)公司的底細(xì)極容易又難。容易者，信息發(fā)達(dá)，很多地方特別是大城市政務(wù)公開，工商登記是可能免費(fèi)或少量收費(fèi)來查詢的。難者，“純假”的騙子越來越少，更多的騙子公司工商資料齊全，冠冕體面，有真有假虛虛實(shí)實(shí)。行走的又多為灰色空間，利用法律和國(guó)家行政管理和部門協(xié)作的漏洞。所以，很多時(shí)候即使核查有此公司，也并無(wú)多大的參考價(jià)值。

　　有些最基本的判斷方法。首先看公司名。正規(guī)的公司名稱是這樣的：

　　地市名+企業(yè)+行業(yè)類別+企業(yè)性質(zhì)

　　如上海/東運(yùn)/進(jìn)出口/有限公司 或?qū)幉?久星/鋁制品/廠 或香港/洪升行/國(guó)際貿(mào)易/有限公司 大陸地區(qū)，一般是不允許以國(guó)名或“環(huán)球”一類的名稱來命名公司的。 但是，香港或國(guó)外一些區(qū)可以。因此，當(dāng)看到類似于“環(huán)球國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)投資公司”的名字時(shí)，基本可以斷定不是國(guó)內(nèi)注冊(cè)的公司。而更有可能是在境外登記的一個(gè)“紙片公司”，然后在國(guó)內(nèi)做個(gè)辦事處工商登記而已。并不說這類公司是騙子----事實(shí)上，頗有一些只有一間辦公室三兩個(gè)非常可疑的公司，其實(shí)手里真的有大筆的錢尋找投資的。所以說，騙子公司虛虛實(shí)實(shí)，難以深究。當(dāng)然了，可能的話，側(cè)面了解一點(diǎn)資料沒壞處，但不是關(guān)鍵。

　　沒有把握的時(shí)候如何應(yīng)對(duì)呢?把握三個(gè)簡(jiǎn)單原則即可：

　　1.寧可信其有。雖然無(wú)把握，畢竟是個(gè)機(jī)會(huì)。認(rèn)真對(duì)待，體面周到，和氣生財(cái)。

　　2.不見兔子不撒鷹。熱情對(duì)待是一回事，涉及到錢決不松口含糊。沒見到真金白銀前，捂緊口袋。

　　1. 對(duì)不明底細(xì)的，照規(guī)矩辦事。做生意，只對(duì)熟客“靈活”，初次交道則一動(dòng)不如一靜。甚至賄賂、回扣，本身就是見不得光的事情，以后吃虧了都不敢聲張。

　　2. 此外，碰到要求對(duì)方所在地“面談交易”的，不要輕易允諾。行業(yè)習(xí)慣，真正要大宗采購(gòu)的客戶，常理上更應(yīng)該是自己到生產(chǎn)廠家去，看設(shè)備規(guī)模生產(chǎn)能力等等。違反常情的先要有三分警惕?？梢栽陔娫挕髡嬷邪呀灰准?xì)節(jié)確定，郵寄樣品看貨等，把“見面”的必要降至最低。對(duì)方堅(jiān)持要求見面，并且有說得過去的理由的，再考慮動(dòng)力拜訪。拜訪的時(shí)候，必須兩人以上，見面地點(diǎn)選擇對(duì)方公司而不是店飯館，盡量避開吃飯時(shí)間。見面的時(shí)候多打幾個(gè)電話與外界聯(lián)系，當(dāng)著對(duì)方的面說明所在地點(diǎn)，給可能的騙局打個(gè)預(yù)防針。不了解底細(xì)前，謝絕對(duì)方去娛樂志氣的邀請(qǐng)等等。

　　戒貪、戒急、戒虛榮心，是生意場(chǎng)上最基本而永恒的防騙之道。

　　明白外貿(mào)原理，則可靈活操作而變不離宗;積累江湖經(jīng)驗(yàn)，方能霧里看花而方寸不亂。