臺(tái)灣金管會(huì)周一傍晚針對(duì)金檢銀行TMU(財(cái)務(wù)行銷(xiāo)部門(mén))業(yè)務(wù)做出懲處，裁定永豐金控 旗下銀行暫停新承作TRF(Target Redemption Forward;目標(biāo)可贖回遠(yuǎn)期合約商品交易)一年，但不包括既有客戶(hù)的停損交易。

　　兩位消息人士周一稍早透露，臺(tái)灣金管會(huì)今日召開(kāi)業(yè)務(wù)會(huì)報(bào)，決定暫停人民幣投資見(jiàn)長(zhǎng)的永豐金控旗下銀行TRF業(yè)務(wù)一年，為官方首度裁罰銀行人民幣衍生商品業(yè)務(wù)推展的疏失。

　　金管會(huì)新聞稿表示，永豐銀行辦理TMU(財(cái)務(wù)行銷(xiāo)部)業(yè)務(wù)于承作高風(fēng)險(xiǎn)的衍生性金融商品交易時(shí)，未充分揭露商品內(nèi)容重要事項(xiàng)及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)事宜，且未落實(shí)執(zhí)行“認(rèn)識(shí)客戶(hù)”(KYC)，包括未妥適評(píng)估客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力與商品之適合度、核給客戶(hù)之交易額度未考量客戶(hù)實(shí)際交易需求與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力等。

　　“目前銀行業(yè)TRF主要業(yè)務(wù)就是以人民幣居多。”一位金管會(huì)相關(guān)業(yè)務(wù)官員坦稱(chēng)。

　　先前即有一位官方消息人士指出，因臺(tái)灣企業(yè)跟中國(guó)業(yè)務(wù)往來(lái)密切，對(duì)人民幣的需求較多，本次金檢TMU前七大銀行衍生性金融商品業(yè)務(wù)后，發(fā)現(xiàn)非避險(xiǎn)客戶(hù)比重過(guò)高及企業(yè)運(yùn)用低風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)的資金投資人民幣衍生性金融商品。

　　消息人士并稱(chēng)，永豐銀行在接獲金管會(huì)糾舉后即停售人民幣TRF業(yè)務(wù)，并提出相關(guān)檢討報(bào)告及因應(yīng)改善措施，不過(guò)“不會(huì)因?yàn)樗麄兺Ｊ?TRF)就不懲處，因?yàn)樗麄冸S時(shí)都可以再賣(mài)啊!”

　　此次金檢備受爭(zhēng)議即為T(mén)RF商品，一位不愿具名的金控高層就說(shuō)，此前臺(tái)商企業(yè)看升人民幣，單邊押注人民幣續(xù)升而去承作TRF，今年以來(lái)人民幣走貶3%，讓臺(tái)商企業(yè)不僅蒙受匯兌損失及TRF避險(xiǎn)操作也因此賠錢(qián)，“不過(guò)，前幾年臺(tái)商企業(yè)因TRF獲利連連時(shí)為何不說(shuō)呢?”

　　金管會(huì)主委曾銘宗此前表示，金檢后發(fā)現(xiàn)兩家銀行有疏失，其中一家疏失比較大、一家疏失則較小，疏失較為嚴(yán)重者為收取高額傭金而去向非避險(xiǎn)性客戶(hù)推銷(xiāo)投資外匯衍生性商品，近期將祭出重大處分， 并召開(kāi)記者會(huì)公開(kāi)懲處。

　　臺(tái)灣金管會(huì)3月底表示，今年原先規(guī)劃從3月啟動(dòng)金檢國(guó)內(nèi)七家銀行金融行銷(xiāo)部門(mén)(TMU)的法人衍生性商品業(yè)務(wù)，正巧碰上近期人民幣波動(dòng)較大而引起關(guān)注，金檢預(yù)計(jì)在1-2個(gè)月完成。