客戶張先生來(lái)電，他資產(chǎn)比較大，持倉(cāng)10多只股票，以銀行、房地產(chǎn)等大盤為主，套得很深，大盤目前反彈，客戶不知道該如何處理？針對(duì)這類客戶，我們?yōu)榭蛻敉扑]三個(gè)步驟：

　　首先要了解自己。眾多客戶虧損的深層次原因是不夠了解自己。即只要朋友推薦的就買，不管適不適合，不論牛熊；只要漲得紅火的就追，不管質(zhì)地，不論真假。建議投資者去做一份專業(yè)的、有深度的理財(cái)測(cè)評(píng)，根據(jù)歷史交易、倉(cāng)位配置、理財(cái)目標(biāo)，測(cè)出投資偏好、擇時(shí)能力等。就象到理財(cái)醫(yī)院體檢，作個(gè)通透檢查。理財(cái)顧問(wèn)會(huì)協(xié)助找問(wèn)題，提方法。其次，要總結(jié)過(guò)去。許多投資者以股齡論英雄，而真正的投資英雄定能面對(duì)過(guò)去，總結(jié)過(guò)去；虧損者的投資方法往往單一，基本面、技術(shù)面、心理面只會(huì)一種，不能全盤考慮，不會(huì)因時(shí)調(diào)整，因此只剩偏激和報(bào)怨。

　　總結(jié)交易品種：看哪只股做得最成功，看是否做到熱點(diǎn)，抓到龍頭或次龍頭；總結(jié)擇時(shí)能力：當(dāng)時(shí)的買點(diǎn)和賣點(diǎn)是否最優(yōu)，對(duì)過(guò)去大盤股的最佳買賣點(diǎn)進(jìn)行總結(jié)；總結(jié)心態(tài)：心態(tài)要開放，多向強(qiáng)者學(xué)習(xí)，補(bǔ)充和完善自己；總結(jié)倉(cāng)位配置：多數(shù)投資者，長(zhǎng)年滿倉(cāng)股票，而不知盤整市和熊市要調(diào)整倉(cāng)位。成熟的投資者需要5到8年的市場(chǎng)錘煉，能對(duì)市場(chǎng)駕輕就熟的決不是靠運(yùn)氣。

　　最后，把握未來(lái)。上一輪牛市，銀行板塊獨(dú)占先機(jī)，源于十一五規(guī)劃，當(dāng)時(shí)重中之重是推進(jìn)財(cái)稅金融體制改革，發(fā)展中國(guó)金融服務(wù)業(yè)；十二五規(guī)劃的主線是轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，從高碳向低碳，發(fā)展新興行業(yè)。新業(yè)行業(yè)大致分六大子板塊，新材料、新能源、節(jié)能減排、生物醫(yī)藥、電子信息和新型制造業(yè)等。因此，在換股前，可提前儲(chǔ)備新興行業(yè)的股票。

　　對(duì)套牢的持倉(cāng)進(jìn)行換股是痛苦的，可分步進(jìn)行，在大盤反彈時(shí)，對(duì)股性由弱至強(qiáng)進(jìn)行逢高分次減倉(cāng)，股性弱且無(wú)任何板塊熱點(diǎn)的可優(yōu)先分減，再擇時(shí)換入強(qiáng)勢(shì)股或估值合理的新興行業(yè)的龍頭個(gè)股。

　　換股是個(gè)涅磐的過(guò)程。深度總結(jié)過(guò)去，緊緊抓住未來(lái)。