楊さんは53歳で、會社のマーケティング部長で、月給は2.5萬元です。妻の李さん、醫(yī)者さん、月収は4000元から6000元です。娘の子供、25歳で、今年の修士卒業(yè)です?，F(xiàn)在の家庭資産の狀況は以下の通りです。各預(yù)金は60萬元、投資がないので、30萬元の乗用車1臺、130平方メートルの住宅セット（一回で全部支払う）、家族3人は健康と意外保険などの商業(yè)保険を購入しました。

投資信託目標(biāo)の楊さんは合格したいです。財産を管理するを選択します。十分なペンを積み重ねてください。資金二年後の娘の結(jié)婚に使います。支出（結(jié)婚事務(wù)の処理、新築住宅の購入、家具の設(shè)計などを含む）、できればお気に入りの高級車に変えたいです。

資産管理の分析楊さん夫婦の仕事と収入は安定しています。娘はもうすぐ卒業(yè)して仕事に參加します。この二年間で家庭支出は大幅に減少しましたが、収入はある程度上昇しています。楊さんの主な投資信託の目標(biāo)から見ると、娘の結(jié)婚費用は60萬～80萬元が必要です。楊さんは「穏健を主とし、積極性を兼ねる」という投資信託戦略を採用し、資産の流動性、収益性を結(jié)びつけることを提案します。

投資信託の分析

一、保険は適當(dāng)で、追加しません。楊さん一家は三人とも適量の健康と意外保険を買いました。そして、夫婦のどちらの會社も三保険（養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)保険）一金（積立金）を持っています。

二、乗り換え計畫は、執(zhí)行を見合わせる。楊さん夫婦は定年に近くなりました。これから車を使う機會は多くないです。また、WTOのプロセスの推進に加えて、中國の家庭用乗用車の価格は國際と統(tǒng)合しつつあります。

三、住宅の価格は高くないです。不動産は再生可能性がないため、住宅価格の長期的な動きが良いことを招きます。しかし、國家のマクロコントロール政策の影響で、不動産価格は今年末に一定の幅で下落する可能性があります。楊さんは不動産を選ぶ時に、5年以內(nèi)に建てられた家屋の品質(zhì)を考慮して、住宅の付帯施設(shè)が完備している中古住宅を提案して、相応の負擔(dān)を軽減します。

四、投資ファンドは、時宜にかなっている。最近の五年間、市場の連続的な下落は、一方では我が國の経済発展と上場會社の経営業(yè)績と深刻に乖離していますが、一方では市場のバブルを徹底的に洗浄しています。一部の上場會社の価格は非理性的な急落の中で、歴史上まれな投資機會にあります。2004年現(xiàn)在、市場の震動の中で、ほとんどの個人経営者はまだ利益を上げていませんが、一部の株式型ファンドが投資家に満足できる投資収益をもたらしています。同時に安全で柔軟で収益が1年以上の定期預(yù)金収益の貨幣基金は、現(xiàn)代家庭の貯蓄代替品、緊急予備金の最適な投資手段となっている。

楊氏は専門家の指導(dǎo)のもと、資金需要計畫に合わせて、適度な株式型ファンドと通貨市場ファンドの組み合わせ投資を行うことを提案しています。資金の安全性と流動性を十分に保証する前提で、資金収益率を大幅に引き上げます。専門家の提示：最近わが國の遺産稅の呼び聲がますます高くなりました。同時に、國はここ二年ほど不動産に対するマクロコントロールがまだ緩められません。