第一類 　以投資為名，要融資企業(yè)交納的各種考察費(fèi)、立項(xiàng)費(fèi)及保證金等。 　這些費(fèi)用從幾萬元、幾十萬元到百余萬元不等，均要求企業(yè)支付以后才能幫忙融資?！罢?guī)私募股權(quán)基金公司都有自己的管理費(fèi)用，當(dāng)他們決定投資一家公司或?qū)⒁患夜炯{入考察范圍時(shí)，會自行支付差旅費(fèi)、管理費(fèi)及聘請第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查等費(fèi)用。 巧立名目收費(fèi)的企業(yè)往往不是正規(guī)投資公司?！苯A說，“同時(shí)，在有限合伙制PE里，基金管理人就是GP（普通合伙人），所以融資企業(yè)不能存僥幸心理，覺得小恩小惠就可以讓這些人將數(shù)千萬元資金投給你。因?yàn)橥顿Y里面有他自己的錢，他會非常小心地把控風(fēng)險(xiǎn)，‘給錢’往往適得其反。” 第二類 　勾結(jié)第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行詐騙。 　即投資公司本身并不收取任何費(fèi)用，但是在考察投資過程中會表示：“項(xiàng)目還是比較好的，但是需要包裝、策劃，要找指定的中介機(jī)構(gòu)做商業(yè)計(jì)劃書，或者必須找某某會計(jì)師事務(wù)所、某某評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行財(cái)務(wù)處理及評估。”企業(yè)向這些中介機(jī)構(gòu)“交錢”之后，中介機(jī)構(gòu)會與投資公司分成，之后投資公司卻可能以種種理由，使投資計(jì)劃不了了之。 第三類 　利用國家金融政策，以提供大額存款、銀行保函等幫助企業(yè)貸款的方式，要求企業(yè)提交訂金。 　“假投資公司提供的協(xié)議上一般會規(guī)定，《銀行保函》開出并由項(xiàng)目方銀行核保后，項(xiàng)目方必須一次性付清所有手續(xù)費(fèi)，并要求一周最多兩周內(nèi)項(xiàng)目方銀行必須放貸，如不能放貸則不負(fù)任何責(zé)任?！苯A說。 　“但事實(shí)上，大額存單、有價(jià)證券抵押貸款的陷阱利用的就是時(shí)間差，即出資方給融資方的有效時(shí)間內(nèi)，銀行上級部門的核準(zhǔn)手續(xù)根本辦不下來，這樣出資方就堂而皇之地吃掉融資方先期交付的保證金?！? 姜華提醒，“在當(dāng)前我國產(chǎn)權(quán)投資領(lǐng)域缺少相應(yīng)法律監(jiān)管的情況下，上述行騙手段有的能夠訴諸法律，但有的打的是擦邊球，企業(yè)追索困難。所以提醒有意進(jìn)行融資的企業(yè)，在一開始就要有所警惕?！?