各部門は銀行決済を行います。下記の基本的な要求を理解して遵守しなければなりません。

_第一に、各部門が決算を行うには國の法律、法規(guī)と銀行の決算処理に関する各種規(guī)定を遵守しなければならない。

_第二に、各経済の往來は、國家の現(xiàn)金管理の規(guī)定によって現(xiàn)金を使うことができる以外、すべて振替決済をしなければなりません。

_第三に、銀行に口座を開設した単位で振替決済を行い、口座內(nèi)で十分な資金保証が必要です。

_第四に、各単位で決済するには銀行の統(tǒng)一規(guī)定の手形と清算毛証を使用しなければならず、規(guī)定に従って正確に記入してください。

第五に、銀行、會社が決済を行うときは、「信用を守り、契約を履行し、誰のお金を誰の勘定に入れるかは、誰が支配し、銀行が立替できない」という決算原則を遵守しなければならない。

_第六に、銀行は決算方法の規(guī)定に従って手形と決算証憑を?qū)彇摔筏蓼埂?/p>

雙方が発生した経済紛爭は各自で処理し、または仲裁機関、人民法院に司解または裁決を申請しなければならない。

第七に、銀行は法により単位、個人の預金の秘密を守り、その資金の自主的支配権を守る。

國の法律規(guī)定と國務院が中國人民銀行本店に授権した監(jiān)督項目を除き、その他部門と地方が監(jiān)督を委託する事項は、各銀行はすべて受理しない。

各部門は決算を処理して、銀行の決算規(guī)律を厳格に守らなければならなくて、空手形と長期小切手を発行してはいけなくて、銀行の信用を引き出してはいけません。

_第九に、各単位で決算を行い、決算証憑の記入に誤りがあったため、資金の使用に影響し、手形と印鑑の紛失により資金損失を引き起こした場合は、自己責任で処理する。