決済センターの基本的な機(jī)能は內(nèi)部決済であり、內(nèi)部口座の開設(shè)を通じて資金決済を行い、資金管理の基礎(chǔ)をなす。

アカウントの集中を通じて、コントロールとスケジュール管理が容易である一方、決済速度と収入資金の集約速度を高める。

內(nèi)部の各単位のために各決算業(yè)務(wù)を行い、これまでの各単位が単獨(dú)で銀行業(yè)務(wù)と接觸していたことを決算センターとして統(tǒng)一的に銀行と接觸していたことに変え、各単位の決算に便利であり、また財(cái)務(wù)活動(dòng)の効率を高めた。

経営活動(dòng)、投資活動(dòng)、資金調(diào)達(dá)活動(dòng)によるキャッシュフローを厳格に管理し、「キャッシュ?フローを中心に、資金管理に重點(diǎn)を置く」という資金管理指導(dǎo)思想を確立し、キャッシュ?フロー管理が企業(yè)管理の中心となる地位を明確にし、科學(xué)的な資金管理メカニズムを確立する。キャッシュ?フローの予測と分析を通じて、キャッシュ?フローの肝心な點(diǎn)を把握し、支払能力を保証する前提として、キャッシュ?フローの動(dòng)的バランスを?qū)g現(xiàn)し、企業(yè)の純利益の品質(zhì)を確保する。

企業(yè)資金の緊迫している原因は主に四つの面があります。一つは所屬する各単位の資金の黒字と不足の程度がそれぞれ違っています。また統(tǒng)一の仕組みを調(diào)整していないため、資金の不足を調(diào)整できません。また、グループの各単位は內(nèi)部沈殿資金を効果的に調(diào)整していないため、多くの単位の資金が緊張しています。

の激化と今の各分野の仕事の効率のさらなる向上により、市場の競爭は資金の所定の位置と資金の回転速度に大きく依存しています。特に施工企業(yè)はこのようにして、任務(wù)の引き受け、設(shè)備の物資の調(diào)達(dá)など多くの面で資金の時(shí)間通りに十分な金額を確保できます。

インフラ整備を進(jìn)める中で、グループ會(huì)社は資金の集中的な利用力の需要を強(qiáng)めています。

決済センターの沈殿資金は主に短期でこれらの需要の不足を補(bǔ)うために使われます。

決済センターは預(yù)金を吸収する方式で、グループ內(nèi)の各會(huì)計(jì)単位を一時(shí)的に遊休し、分散した資金を集めて、グループ內(nèi)の必要な資金の計(jì)算単位に貸付の形で分配し、グループ內(nèi)の資金相互調(diào)整の余剰を?qū)g現(xiàn)する。

資金の回収と資金調(diào)達(dá)を協(xié)力することによって、グループをより高いレベルで下級(jí)企業(yè)の管理に參加させ、またグループの資本経営を強(qiáng)化した。

以前は、部下が必要とする資金は上級(jí)會(huì)社に手を伸ばし、その資金の効果を考慮せずに、決算センターローン制度を?qū)g行した後、各

資金の時(shí)間価値とコストに対する認(rèn)識(shí)を高め、経済計(jì)算に注意し、合理的かつ効果的に資金を運(yùn)用するという共通認(rèn)識(shí)を達(dá)成するとともに、グループ會(huì)社の他の會(huì)社のメンバー企業(yè)との連絡(luò)をより効果的に強(qiáng)化し、グループ全體の優(yōu)位性を発揮するのに役立つ。

決算センターはグループ內(nèi)の資金を通じて融通し、貯蓄資金を確保し、資金の使用効率を高めました。同等の投資と生産規(guī)模の下で、銀行に対する資金需要が減少しました。特に長期貸付を減らすことができ、グループの対外借入による利息を低減しました。

グループは短期の信用で部下企業(yè)の長期使用を満足させ、企業(yè)の高負(fù)債経営のリスクを低減し、企業(yè)の活力を強(qiáng)め、経済効果を高めた。

例えば、2005年中鉄十五局グループ會(huì)社の資金決算センターは各単位の調(diào)整資金と解決臨時(shí)回転資金の8134萬元で、商業(yè)銀行のローン金利を50萬元節(jié)約して、ある程度でグループ資金の緊張を緩和しました。

資金決済センターの財(cái)務(wù)管理の重要性が見られます。