銀行業(yè)消息人士稱,臺灣日禕紡織企業(yè)股份有限公司10月6日簽署了總額11億臺幣的兩項貸款.

　　貸款分為A部分的8億臺幣七年期定期貸款,B部分的3億臺幣循環(huán)信用額度.

　　臺灣土地銀行兼任主辦行、額度分配行與代理行,分別在A、B部分承貸3億與1億臺幣.農(nóng)業(yè)金庫為經(jīng)理行,分別在A、B部分承貸1.12億與4,200萬臺幣.

　　高雄銀行與臺灣合作金庫銀行作為參與行加入,各在A、B部分承貸8,400萬與3,300萬臺幣.臺灣銀行、彰化商業(yè)銀行、華南商業(yè)銀行與臺中銀行亦以參與行身份加入,在兩部分各承貸5,500萬與2,300萬臺幣.

　　A、B部分的貸款利率均為較以下六家銀行一年期平均存款利率加碼51個基點,不會低于180個基點.這六家銀行為臺灣土地銀行、臺灣銀行、彰化商業(yè)銀行、第一商業(yè)銀行、華南商業(yè)銀行與臺灣合作金庫.

　　以三種價碼邀請銀行參貸:

　　承貸3億臺幣或以上,可取得20個基點的先付費用;

　　承貸2億-3億臺幣,可取得10個基點的先付費用;

　　承貸1億-2億臺幣,可取得5個基點的先付費用

　　承諾費用為10個基點.

　　貸款包含兩年的寬限期,A部分為每季還款,分11次還清:前10次每次償還3.5%,最後一筆償還馀下的65%.

　　日禕紡織董事長莊隆乾、總經(jīng)理蕭美玲、董事莊士弘為保證人.此筆貸款并取得土地及廠房擔保.

　　財務約束性條款包括:流動比率不得低于100%,債務比率不得高于2倍,利息覆蓋比率不得低于2倍.

　　貸款資金將用于再融資和營運資本。