1、銀行口座の全面整理。以前はメンバーの銀行口座の開(kāi)設(shè)狀況を有効に管理したことがないので、具體的な狀況も把握していません?？谧恧谓Y(jié)果は「見(jiàn)てみないと分かりません。世界は素晴らしいですね」となりました。各メンバーの銀行口座開(kāi)設(shè)は多種多様です。まず、口座數(shù)が多く、會(huì)社が開(kāi)設(shè)した銀行口座の數(shù)が二十余りで、少ないのも四四個(gè)あります。その次は銀行が多く、國(guó)有商業(yè)銀行があり、株式銀行があります。

銀行口座の有効な管理を?qū)g現(xiàn)するには、資金集中管理業(yè)務(wù)の手掛かりとなります。そのため、グループ會(huì)社はまず全グループのすべての銀行口座の開(kāi)設(shè)を凍結(jié)しました。すべての銀行口座の開(kāi)設(shè)手続きはグループ會(huì)社の財(cái)務(wù)責(zé)任者の署名と同意を経て行わなければなりません。そして民主と集中を結(jié)合した管理方式をとって、グループ全體の資金管理業(yè)務(wù)について、決算、クレジット、中間業(yè)務(wù)とその他の新興業(yè)務(wù)を統(tǒng)合して包裝します。ネットワークの設(shè)定電子銀行の技術(shù)條件などをまとめて、商業(yè)銀行とのビジネス交渉に乗り出し、グループ最大の全體的な優(yōu)待條件を勝ち取り、最終的には提攜銀行4社を選別し、銀行提攜契約を締結(jié)した。各メンバーの単位は決まった提攜銀行の範(fàn)囲內(nèi)で、口座整理方案を作成し、グループ會(huì)社の承認(rèn)を得てから実施する。

2、銀行企業(yè)の直接連結(jié)と銀行口座の授権。銀企業(yè)直連はここ數(shù)年來(lái)です。商業(yè)銀行が打ち出したネットバンクに基づく新興電子銀行の業(yè)務(wù)は、専門(mén)線(xiàn)または公網(wǎng)を通じて銀行のバックグラウンドコア業(yè)務(wù)処理システムと直接につながっており、企業(yè)の資金収支業(yè)務(wù)の処理速度を速め、資金管理の効率を大幅に向上させた。4つの商業(yè)銀行の緊密な協(xié)力のもとで、仮想口座を通じて何回もの業(yè)務(wù)テストを行いました。最終的に銀行企業(yè)の直接業(yè)務(wù)を順調(diào)に開(kāi)通しました。これによって、伝統(tǒng)的な小切手、電報(bào)為替、ネットバンクのほかに、企業(yè)は便利で迅速な決済手段が増えました。

通過(guò)する銀貨企業(yè)直接連結(jié)は、自社の資金殘高照會(huì)と資金収支を行うだけでなく、更に重要なのはこの機(jī)能をメンバー単位に拡張し、グループ會(huì)社のメンバー単位に対する関連口座資金の殘高照會(huì)、資金集約と資金調(diào)達(dá)を?qū)g現(xiàn)することである。したがって、メンバーは4つの商業(yè)銀行の範(fàn)囲內(nèi)で、それぞれの収入口座と支出口座を明確にしなければならない。原則として一つの會(huì)社は一つの収入口座しかない。支出口座は業(yè)務(wù)の特徴によって複數(shù)であることができる。決算センターは4つの商業(yè)銀行にそれぞれ総口座を開(kāi)設(shè)し、収入口座に対しては、3つの授権契約を締結(jié)し、毎日の資金の0余りを決算センターの総口座に集め、毎月メンバー単位で來(lái)月の資金計(jì)畫(huà)を報(bào)告し、決済センターが審査した後、引き出し金額を確定し、來(lái)月初めにメンバー単位で資金管理システムを通じて請(qǐng)求手続きを行い、決済センターの総口座からその支出口座に入金し、自主的に対外支払を行う。

3、資金管理システムのテストとオンライン運(yùn)行。銀行口座の全面整理は業(yè)務(wù)レベルのもので、銀行企業(yè)直連と口座授権は技術(shù)レベルのもので、資金口座の殘高照會(huì)、資金集中と資金調(diào)達(dá)、資金計(jì)畫(huà)などの業(yè)務(wù)はまだ業(yè)務(wù)処理プラットフォームが必要です。これは資金管理システムです。比較分析を通じて、グループ會(huì)社は元のERPシステムに資金管理モジュールを追加し、各銀行の銀企業(yè)直連システムを統(tǒng)合し、資金集中管理の運(yùn)行をサポートします。コア機(jī)能の一つ。

このため、決算センターはソフトウェアサプライヤーと密接に協(xié)力して、綿密な調(diào)査と分析を基礎(chǔ)に、資金集中管理解決案を相次いで発表しました。関連業(yè)務(wù)処理ノードに対して綿密なテストを行いました。メンバー単位と決算センターの業(yè)務(wù)擔(dān)當(dāng)者に対してマルチラウンドのトレーニングを行い、システムの最終オンライン運(yùn)行を保証しました。業(yè)務(wù)面では、決算センターは銀行口座の管理方法、決済センターの管理方法などの政策文書(shū)を発表し、銀行口座の開(kāi)設(shè)許可、収支の2つのラインの運(yùn)行、資金の集約と下振れ、資金計(jì)畫(huà)、資金の利息計(jì)算と利息計(jì)算、內(nèi)部授受信用と內(nèi)部貸付などの関連業(yè)務(wù)について詳細(xì)な規(guī)定を行い、決算センターの運(yùn)行規(guī)則を明確にしました。