企業(yè)は資金調(diào)達(dá)と経営活動(dòng)の中で、常に大量の短期現(xiàn)金を発生します。

流動(dòng)現(xiàn)金が多いものもあります。會(huì)社の業(yè)務(wù)の季節(jié)性が強(qiáng)いものもあります。上場(chǎng)會(huì)社が新しく募集した資金もあります。

これらの現(xiàn)金は資本投資やその他の業(yè)務(wù)活動(dòng)に移る前に、普通はしばらくの間放置されます。

國(guó)內(nèi)の多くの企業(yè)を見(jiàn)ても、これらの資金が遊ばせられているのは普通で、普通は普通預(yù)金として銀行に貯蓄されています。

実は、これはとても大きい浪費(fèi)です。

現(xiàn)金は企業(yè)に臨時(shí)の収益をもたらすことができます。

これらの遊休資金を積極的に管理すれば、短期的にも企業(yè)に大きな収益を上げることができる。

企業(yè)の多額の遊休資金にとって、1%の年間収益の差は小さな數(shù)ではない。

資金の使用効率と収益率はどうやって高められますか？

一般企業(yè)の現(xiàn)金管理の多くの局は預(yù)金、領(lǐng)収書(shū)、短期國(guó)債、貸付などの伝統(tǒng)的な方式に限られます。

実際、銀行の普通預(yù)金の年利率は0.4%しかなく、収益は低いです。

たとえ7日間の通知預(yù)金でも、1.49%だけでなく、預(yù)金金額に対して一定の要求があります。中央券は信用リスクがなく、流動(dòng)性が高く、収益が高いです。しかし、一般機(jī)関は購(gòu)入できません。國(guó)債の買い戻しが最も安全で、現(xiàn)金化能力が強(qiáng)いです。しかし、オペレーターはより強(qiáng)い通貨市場(chǎng)の専門知識(shí)と判斷能力を備えています。

従來(lái)のツールの低収益に対して、新しいツールの収益は著しく向上することができる。

現(xiàn)在市場(chǎng)にはいくつかの超短期現(xiàn)金管理方式があります。これは企業(yè)の強(qiáng)化です。

流動(dòng)の重要なヘルパー、例えば通貨基金。

貨幣基金は社會(huì)の遊休資金を集めて、基金管理者によって運(yùn)営され、資金を預(yù)かる一種の開(kāi)放型ファンドであり、リスクのない貨幣市場(chǎng)に専門的に投じるものであり、他の種類の開(kāi)放型ファンドと區(qū)別して、高い資金を持っています。

高流動(dòng)性、安定収益性があり、「準(zhǔn)貯蓄」の特徴がある。

通貨基金は主に短期通貨ツール（一般期限は一年以內(nèi)で、平均期限は120日間）に投資しており、國(guó)債、中央銀行手形、銀行定期預(yù)金、企業(yè)債（AAA信用等級(jí)）、同業(yè)者預(yù)金などの短期有価証券。

通貨基金は貯蓄の代替、現(xiàn)金管理、

3つの機(jī)能は、普通預(yù)金のような安全性と利便性だけでなく、収益率も同期の銀行預(yù)金利率より明らかに高いです。

貨幣基金の収益は毎日計(jì)算して、毎日利息収入があります。投資家が享受するのは複利です。

一般通貨市場(chǎng)基金は、この基金管理會(huì)社の他の開(kāi)放型ファンドと転換でき、効率的で柔軟で、コストが安い。

株式市場(chǎng)が良い時(shí)は株式型ファンドに転換できます。債務(wù)市場(chǎng)が良い時(shí)は債券型ファンドに転換できます。株式市場(chǎng)、債務(wù)市場(chǎng)はいずれも良い機(jī)會(huì)がない時(shí)は、通貨市場(chǎng)ファンドは資金の良い避難所です。投資家は株式市場(chǎng)、債務(wù)市場(chǎng)、通貨市場(chǎng)の様々な機(jī)會(huì)を適時(shí)に把握できます。

また、貨幣市場(chǎng)基金は開(kāi)放型ファンドとして自由に買い受け、買い戻しができます。また、手?jǐn)?shù)料がかからず、迅速で、資金の出し入れがとても便利です。投資コストを低減し、流動(dòng)性も保証しています?！钙胀A(yù)金」と呼ばれています。西洋の先進(jìn)國(guó)では、「現(xiàn)金管理ツールの王」と呼ばれています。

ファンド會(huì)社は少量の現(xiàn)金を維持して日常的に支払うだけです。

一般資金の償還はT+2またはT+1日だけで現(xiàn)金化されて入金されます（購(gòu)入ルートによって異なります）。

會(huì)社がこの資金を必要とする時(shí)は、請(qǐng)け戻し、決済した後、この資金は1-2日であなたの會(huì)計(jì)に戻ります。