女性の家庭は3人家族です。

夫と自分の収入は安定しています。家庭の年収は20萬元ぐらいで、支出は10萬元ぐらいです。

自家用車一臺(tái)、160平方メートルの住宅セットがあります。預(yù)金は20萬元ぐらいです。

女性は家族の収入を合理的に分配し、殘りの部分を有効に投資することを希望していますが、ファンドの投資は適切ですか？

投資信託の分析

家庭の投資構(gòu)造から分析して、女性は投資信託を重視しています。投資ルートも多いです。

女性の子供はもうすぐ小學(xué)校に行きます。家庭は子供の教育という剛直な現(xiàn)金の流出に直面します。早めに準(zhǔn)備しなければなりません。

女性は保険を重視しています。保険投資は稅引前収入の10%を占めています。この割合が適當(dāng)です。

投資信託の企畫

教育計(jì)畫は今の都市の子供の教育費(fèi)に基づいて、大學(xué)は50000元ぐらいで、毎年の授業(yè)料の増加率の4%によって計(jì)算して、その時(shí)87000元必要です。

だから、女性は投資報(bào)酬率が6%の場合、今後14年は毎月340元を支払って子供の大學(xué)の費(fèi)用を準(zhǔn)備するべきです。

保険計(jì)畫の保険支出は収入の10%を占め、保険額は収入の10倍に達(dá)することが原則です。

女性には原則として保険の種類を選ぶことを勧めます。

投資計(jì)畫擔(dān)當(dāng)の女性は株式、銀行預(yù)金及び蕓術(shù)品の投資を減少させ、ファンド投資及び投資信託商品の投資を増やすべきです。

銀行預(yù)金は5萬元の緊急準(zhǔn)備金を保留することを提案しています。殘りは他の投資信託商品に投資できます。

退職計(jì)畫は女性の退職までまだ長い時(shí)間がありますが、年金基金の準(zhǔn)備を提案します。

毎年約4萬元を投資すると、退職後の収支のバランスが取れます。

投資信託ツールの分析

基金の投資にはリスクが低く、長期収益が大きいというメリットがあるので、子供の中學(xué)から大學(xué)までの段階費(fèi)用、養(yǎng)老費(fèi)は基金の投資方式で準(zhǔn)備できると提案しています。

ファンドの投資期限は3年以上と提案しており、リスクを効果的に回避できる。

定期的に過去の業(yè)績の良い基金を投資することを提案します。

上述のように、モルガンファンド、中國ファンド、バーヴァンダーファンド、広発ファンド會(huì)社の傘下のファンドを投資します。

株式市場は2006年の暴騰を経験していますが、2007年は好調(diào)だが、揺れがおさまらないため、投資バランス型ファンドのリスク回避を提案していますが、一部は株式型ファンドに投資して株式市場の成長を分かち合うことができます。

証券會(huì)社の投資信託商品は新しいタイプの投資信託ツールとして認(rèn)識されていません。しかも、今発行されている數(shù)量はオープンファンドに比べてはるかに少ないです。

証券會(huì)社の投資ルートは開放型ファンドより多いので、混合型の非限定証券會(huì)社の投資商品或いは限定型の証券會(huì)社の投資信託商品を考えられます。

債券ファンドの一般収益率は國債より高く、リスクは株式ファンドより低く、投資の一部債券ファンドを考慮して、現(xiàn)在の株式市場のリスクを回避することができる。