現(xiàn)在、國內(nèi)の融資市場に存在する詐欺は二つの種類に分けられています。一つは國際資金を背景とした融資詐欺局です。主な融資方式は合資、合作、橋を渡るなどです。もう一つは國內(nèi)資金を背景とした資金調(diào)達詐欺局です。

國際資金を背景にした資金調(diào)達のペテンは、往々にして巧みな設(shè)計が行われている。

主に國內(nèi)外の華人がぐるになり、外國人を交えて顔として信用度を高め、海外で有名な會社を登録し、國內(nèi)で代表事務(wù)所を設(shè)立したり、直接投資貿(mào)易グループを設(shè)立したりして、海外銀行の信用証明書を見せたりします。

彼らは國際的に通用する投資プロセスを模倣して、國內(nèi)の合法的な方式によって、協(xié)力、合資などの騙し融資を行います。彼らの真?zhèn)韦騾^(qū)別するのは難しいです。

キツネがどんなに狡猾でも、尻尾を出すところがあります。

創(chuàng)業(yè)者在與投資商打交道時要注意以下方面：　1.這些騙子公司雖然在高檔寫字樓內(nèi)，但一般只有一兩間房間，辦公設(shè)施一般，甚至簡陋； 2.公司員工整體素質(zhì)不高，甚至不會使用電腦； 3.與你接觸洽談的方式搞得很神秘； 4.你的項目不論好壞，是否具備融資條件，很容易立項，很快表示愿意給你投資，并迅速要求對你的項目進行考察； 5.由其指定的公司為項目方寫《商業(yè)計劃書》以及資產(chǎn)評估指定的公司一般是騙子公司成立的，或與之簽訂了分成協(xié)議的合作公司，這一條是真假投資公司的根本區(qū)別。

詐欺師會社はこの一本でプロジェクト側(cè)のお金を稼いでいます。プロジェクト側(cè)に「商業(yè)計畫書」と資産評価を完成させてから、つまりお金を稼いだ後、専門家に論証してもらいます。そして、プロジェクトに何か問題があるか、投資できないか、あるいはあなたが全く達成できない條件を達成しないと投資できないかなどを直接教えてくれます。

會社の英語の紹介資料は、非常に低劣です。

正規(guī)の投資會社は専門の會社を指定して創(chuàng)業(yè)者のために「ビジネス計畫書」を書くことはできませんが、創(chuàng)業(yè)者に「ビジネス計畫書」を提供するように要求します。もしはっきり書かれていないなら、創(chuàng)業(yè)者に補充資料を提供するか、または自ら職務(wù)調(diào)査を行うように要求するかもしれません。

投資會社が確かにこのプロジェクトに投資したいなら、投資會社と創(chuàng)業(yè)者が共同で評価會社に委託し、評価費用は共同で負擔(dān)するか、投資會社が負擔(dān)するのが普通です。

國內(nèi)資金を背景とした融資詐欺は、合法的な融資方式において、法律上の脆弱性や融資先の金融専門知識の欠如、融資を急ぐ特徴を利用して、出資者が銀行、証券會社などの內(nèi)部スタッフと共同で局を作り、融資先の手數(shù)料、保証金などの名目を詐取することを目的としています。

_の「銀行保証狀」は銀行が銀行に対して発行した引受信用証明書で、金融界では信用の高い擔(dān)保方式です。

「銀行保証書」を利用して融資を行う一般的な手順は、融資先がそのプロジェクトで地元銀行に融資を申請し、銀行は融資を支払うことに同意したが、擔(dān)保條件を完備するように要求した。融資先は擔(dān)保側(cè)を探すほかなく、異郷のある會社の出資者が現(xiàn)地で実力があり、その口座開設(shè)銀行に一定の信用限度があり、その會社が融資先プロジェクトを見込んで信用投資を行うということを考察したら、融資先と「銀行保証書」を締結(jié)して擔(dān)保銀行に擔(dān)保の銀行に擔(dān)保を提出した後、銀行の融資先に融資を擔(dān)保の銀行の銀行の銀行に擔(dān)保書を提出した場合、銀行の擔(dān)保擔(dān)保書を提出した後、銀行の銀行に融資先に擔(dān)保書を擔(dān)保書を提出した後、銀行の銀行の銀行に擔(dān)保擔(dān)保保証書の後、帰って貸します。

　這種融資方式的陷阱主要在： 1.出資方根本不具備擔(dān)保條件，卻承諾一定能開出保函； 2.要求融資方支付一定額度的現(xiàn)金，作為公關(guān)費用，不開收據(jù)，也不在合同中體現(xiàn)； 3.與銀行內(nèi)部人員一般都是行長勾結(jié)，以非法的手段開出手續(xù)齊全的保函非法是指未經(jīng)過銀行審貸會及上級批準； 4.出資方對融資方考察后，會拿出一個簡單的漏洞百出的不容修改的協(xié)議或合同與融資方融資方簽約，協(xié)議上規(guī)定，《銀行保函》開出并由項目方銀行核保后，項目方必須一次性付清所有手續(xù)費；并要求一周最多兩周內(nèi)項目方銀行必須放貸，如不能放貸則不負任何責(zé)任等。

_発行の銀行保証書は合法的で信用の高い融資方式です。このような方式で融資できるなら、できるだけ努力します。

在融資過程中采取以下措施就能防范陷阱：　1.向省一級分行核實出資方的信用額度；　2.向省一級分行核實出資方銀行有無開具保函的權(quán)力，可開多大額度；　3.出資方是否認真辦理反抵押手續(xù)，如果不認真或不辦理，那一定是假的；　4.任何收費應(yīng)在合同中約定，合同中未約定的不能支付，任何支付應(yīng)有正規(guī)收據(jù)；　5.保函開出后，應(yīng)到銀行的信貸部門核實；　6.合理的費用支付方式應(yīng)是：保函核保后付一半，貸款到賬后再付另一半。

大口の預(yù)金、有価証券の擔(dān)保ローン方式の落とし穴は主に時間差で、つまり出資先が融資先に渡す有効時間內(nèi)に、銀行の上級部門の審査手続きが全くできないので、出資者は堂々と融資先の前渡しした保証金を食べて、資金を引き出します。

_融資先は上記の2つの融資方式を採用しないことを提案します。

銀行または商業(yè)引受手形とは、貿(mào)易流通分野において、信用を基礎(chǔ)として、銀行が提供する短期金融決済手段のことです。

この方式は達成する條件が比較的に厳しいので、この方式でプロジェクトのために融資して、條件を満たすことができないのです。

創(chuàng)業(yè)者はこのような方式で融資することを考えないことを提案します。